昨晚，币记 联合创始人 陈彦总在【芯片超人课堂】开讲比特币与区块链，这也是di有人系统性的在电子业开讲这个话题。2000多人参与收听，现场反应挺好，提问挺活跃 ▼

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大家晚上好，首先感谢芯片超人提供了这个机会让我们坐下来聊一聊区块链，我是陈彦，是【币记】（app store搜索xia载）zui好用的行业APP的联合创始人。谈到区块链大家首先感受到的是一个疯狂的市场。无论是在新闻上、朋友圈，还是在微信群，所有人都在谈论比特币。比特币在过去的一年中价格上涨了超过20倍。

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仅仅在2017年，比特币的价格从一千美元涨到zui高2万美元，上涨幅度是20倍。就算zui近它的价格下跌了一半，但仍然高达8000美元。比特币已经足够疯狂了，但另外一个更加疯狂的叫作“以太坊”，因为英文名叫做ETH。ETH在过去的一年上涨幅度，它从一美元上涨到了zui高两千美元，超过一千倍的涨幅，很多人在这波上涨中实现了财务自由。

今天就来我就来和大家说一下，什么是比特币？什么是区块链？咱们普通人有没有参与的机会？整个产业链是怎么样的？它的上游是什么下游是什么？

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因为每个人的知识背景不太一样，我把比特币先简单介绍一下：比特币是2008年诞生的，那么为什么是在2008年呢？有这么一种说法：2008年美国发生了金融危机，为了挽救危机的美国政府，或者说是美联储开始了量化宽松，简单的说就是疯狂得往往市场里面印制美元。这个事情引起了很多人的不满，一个叫中本聪的神秘黑客，或者说一个组织开发了比特币，从那年起比特币就在网络诞生了。

zui早记录的比特币是一美元兑一千多比特币，当时还有一个笑话：当时有一个程序员，他拿了一千多的比特币去买了一块披萨，拿到今天当然是被所有人所有人都在嘲笑，不过在当时是非常了不起的。

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那么那个中本聪创建了这个叫做比特币的东西和我们现实世界的法币系统到底有什么区别？到底有什么了不起的地方？前面咱们提到过次贷危机，量化宽松，滥发货币，实际上是给我们每个人在收税。

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比特币系统有一个叫作去中心化的特点，什么叫去中心化？大家可以想：大家可能用过迅雷或者说BTxia载，在一个网络里面，没有一个中心的东西，大家的地位是平等的，没有一个中心的东西存在。相反央行就是一个典型的中心，央行控制着现实世界法币的发行。美国的央行叫作美联储，咱们中国的就是人民银行。

比特币第二个特点是：它区块链的不可篡改性。由于这个网络的运行机制是所有的节点，所有的节点共同维护一套体系，或者说维护一个数据库，这个特点带来一个显著的优点是这个数据库里面的数据不会被任何人去进行篡改。

那么比特币不可篡改是怎么运行的呢？比特币是这样的，是一群所谓的矿工，凭借着在虚拟电子世界来用算力的不停挖矿来获得收益，同时这批矿工也把这些数据变成不可篡改的区块链放到链上。所以说没有一个人或者说没有一个中心的机构来做这些事情，是去中心化的网络来共同实现了这套信任机制。这套机制的伟大之处在于人类有史以来di无需一个中心，不需要共同信任一个人，这个网络我们自己就能够维护并且运行、运转，这是有史以来的di。

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我用这张图举个例子，现实中我们每天都在使用支付宝或者微信，它的支付过程实际上是：比如说我要付给花姐一笔钱，这笔钱首先会经过支付宝，然后很可能还要再经过银行，然后由支付宝再发送给花姐。想象一下把支付宝从我们的网络中拿掉，然后所有的功能、所有的一切都正常运转，那这就是这是那个去中心化网络给我们带来的好处。

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接下来我们说一下2017年的明星：以太坊。如果说比特币是di一代区块链的明星产品，那么以太坊是被称为第二代区块链产品。前面说到的比特币是一套自我运转的去中心化的现金系统，在2015年诞生的以太坊是一个俄罗斯叫做V神的90后黑客创建的。

他做了一件什么事？他自己说：他在那个比特币的基础上，构建一台永不停机的世界计算机。他做的事情一句话可以概括就是让每个人都能够一键发行Toke（Token就是大家说地虚拟货币）。那么他是怎么怎么样做到这一点的呢？首先和比特币一样，它也是构建在区块链上面，它在比特币的基础上实现了一套虚拟机的系统，我们可以在上面编写给予以太坊的智能合约。

想象这么一个场景：我们要给咱们今天课堂里的每个人去发0.1个以太坊，或者说打一笔钱，我们要怎么做呢？通过以太坊我们可以写一段程序，然后给每个人账户里面去进行转账，这些转账不需要一个中心的确认，网络自己就可以完成。简单的说比特币是无法编程的，以太坊让区块链可以编程，基于可以编程的特点，它赋予了每个人能够发行Token的权利。大家可以可能在微信里面看到的这个币、那个币很可能就是某个小90后程序员在半天时间内在以太坊上发行的Token。比如：ERC20 Token。

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上面我们介绍了比特币和以太坊这两个区块链的大明星，di一代和第二代产品。那么以太坊能让我们实现做什么事呢？如果说比特币是现金、是钱，那么大家就会自然而然地想：我们利用这个钱能干什么？能购买股票。从某种程度上来说，以太坊上发行的Token可以被定义成某些组织发行的股票，那么我们可以用比特币，也就是虚拟世界的钱去购买股票。这么一个流程，早期是源于程序员社区、黑客社区，那些zui早使用比特币、以太坊的人互相支持的一个玩法。

IPO就是公开证券发行，它是由多方参与并且被严格监管。首先他需要完善的信息披露，然后需要证券监管机构的批准，需要投行的推销，需要机构的认购，zui后挂牌到二级市场上进行交易，并且交易过程也是被监管的。

ICO是发生在虚拟货币世界，它基于加密货币天生缺乏监管。这个问题的诞生是有历史原因的，大家都知道ICO在中国大陆是被法律禁止的，因为从一开始在法律中，法律把比特币看作是物品，是商品，它不是钱。如果说比特币不是钱，它只是一个商品，那么所谓的ICO只是物品和物品之间的交换，是比特币这个物品和以太坊、Token物品之间的交换。所以从法理上来说，这就是为什么法律界对它有争论的原因。

前面说过以太坊让所有人都能够一键发行Token，如此简便的一个流程给欺诈的人带来了机会。想象一下一个全程没有任何监管的IPO，这就是很多目前正在募资项目所发生得事情，其中有大量的欺诈。我们国家的政府从来都是比较务实的，在今年9月份六部委联合把ICO定性为非法的融资，非法的证券发行。这个应该说是非常及时，也是非常果断的。

但是不同国家的法律对发行Token有不同的看法，比如说前两天美国的赛格听证会对Token的发行持中性的观点。赛格的官员说：目前所有能够看到的ICO都可以定性为证券发行。虚拟的Token是一个新生的事物，它的总市场规模也就是几千亿美元的规模，和我们的证券市场、衍生品市场比起来，它还是太小太小。

如果说所有的虚拟货币市场规模是1的话，那么传统证券市场和衍生品市场以及商品市场、债券市场加起来可能是好几万。差了三、四个数量级的差别，所以美国监管机构的态度总的来说是中性的。

另外一个值得注意的是：在美国至少美元和比特币以及美元和以太坊之间的兑换通道目前是合法的，这是一个非常关键的点。所有的虚拟货币市场都建立在这么一个基本的前提下，虚拟币和法币的兑换没有被切断，却在中国大陆是完全切断的。

接下来我们说一下虚拟货币的yi级市场和二级市场。虚拟币市场的一个zui重要的特点是它的交易所全部都是私人的，这个特点对熟悉证券市场的来说都知道它可能是一个庄家横行的一个市场。另外也是7?24小时交易的。比如说A股市场，它是每天交易四个小时。所有的虚拟币市场di一它是完全私有，第二是24小时的。私有交易所的特点是庄家横行。

大家可以想象一下，如果说A股市场突然变成T%2B0，然后是7?24小时交易，并且不做任何监管，那么市场会乱成什么样？关于虚拟货币交易市场的话题，我们可以更多的在后面再讨论，由于时间关系，我们先挪到下一个话题：挖矿。

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区块链圈子里面有这么几种角色，其中很重要的一个是旷工。比较zhi名的公司像比特大陆早期专门生产比特币的矿机非常赚钱。

我先把几种挖矿的方向跟大家介绍一下：首先大家要知道，并不是所有人都在挖比特币，有的人挖比特币，有的人挖以太坊，还有很多人在挖其它各种各样的币。现在和两年前已经完全不一样了，我先说一下比特币的挖矿方式。比特币是算力挖矿，也就是POW，英文是Proof of work。就是说你不管是用GPU也好，CPU也好去计算，然后获得奖励的一个过程，叫做算力挖矿。

那么有些人说那用算力挖矿太浪费电了，我可以用另外一种方式叫Proof of Stake，就是POS，POS是股权证明。 有点像我们选人大代表，我们选出来的人大代表，代表我们进行投票，然后投票结果所产生的激励会奖励给我们。这个不耗电，叫做POS形式的挖矿。

还有其他方式的挖矿，比如说硬盘挖矿。比如说我有很多硬盘，然后我证明我有这些硬盘，我也可以获得奖励，这个过程叫做POC。后面两种方式都是不耗电的，但是世界上zui流行的是POW的方式就是算力挖矿，其他方式至少目前来看还不是主流。

比特币的挖矿方式，简单一点说是这个网络里面有一些数学题，所有的人都会去计算这个数学题，谁di一个算出来结果，谁就能获得奖励。有人就专门针对这个算法进行优化矿机，就是ASIC矿机，它是专门用来优化过挖比特币的。比特大陆就是zuizhi名的一家，但不是所有的算力挖矿都是可以被优化的。比如说以太坊，以太坊的挖矿是没有专门的矿机，它是没有ASIC矿机。以太坊的挖矿方式同样是算力，用显卡来挖以太坊是zui好的，所以大家如果说专门想挖以太坊的话，zui多也就是把很多张显卡拼起来，去拼成一台矿机来挖以太坊。

比特币和以太坊是挖矿中zui主流的币种，以太坊是经济zui高的币种。我给大家一个直观的数据，以太坊的价格今天是在人民币大概5000块钱，这个价格意味着什么？意味着矿工回本周期是在6到8个月。挖矿其实是一个博弈的过程，挖矿的人越多，那么挖到币的难度也越大。所以说币家价越涨加入挖矿的人越多，就会造成难度的上升，获得的币变少。这些就会反过来对币价起到抑制作用，所以说它是一个动态的平衡。

以太坊是目前回本周期zui短的币种，比特币是挖矿产业zui成熟的一个币种。有这么大巨头比特大陆生产的蚂蚁矿机，它给大家提供了挖矿zui好的体验，你只要买一台蚂蚁矿机，然后拿回家插上电，就可以开始挖矿了，就这么简单。那么挖矿这么简单，就会造成的结果是：在矿工中获得优势的难度也越来越大，必须有很大的资金，很便宜的电力，才能够在比特币挖矿中获利。

门罗币是一种加密货币中的加密货币，它的接收方和和发送方发了多少钱，外面都是看不到得。所以说很多黑客很喜欢挖门罗。门罗的开发者专门设计的算法对ASIC矿机不友好，没法设计出专门的矿机，它是可以用CPU来挖的。

那么门罗的这个特点带来的后果是什么呢？就是一大批的黑客黑到别人的机器里面，在别人不知情的情况下，用普通电脑或者说服务器的CPU挖门罗。因为门罗用CPU挖矿的效果是zui好的。门罗的第二个加密的特点是它天生适合用来做非法产业。门罗的价格现在是大概是二百五十美元左右。

所以说BTC比特币、以太坊ETH和门罗XM2是我建议大家去了解的三个币种，非常的有特点。第四个非常有特点也非常被大家看好的一个机会是叫做IPFS，IPFS这个协议对应的币叫做Filecoin。

大家知道比特币是算力挖矿，以太坊也是算力挖矿，门罗是黑客专用。那么Filecoin做了什么事情？Filecoin是IPFS的激励层。IPFS的全称叫做星际文件系统，它是一个分布式的存储协议，它的开发者说它是用来要取代http协议的。

那么IPFS和我们现有的网络结构有什么区别呢？我举个简单例子：现在如果我们想做一个网站的话，我们通常需要去云服务商，比如说阿里云或者腾讯云去租一台云主机，来存放我们的文件，然后向我们的用户去提供服务。这外面有几个问题，首先它的价格是不是合理？比如说阿里云的定价是不是合理？第二个问题，如果说阿里云DOWN机怎么办？第三个问题，我们的隐私，比如我们把我们的照片、隐私文件上传存在云上，很明显中间存在隐私的问题。zui后如果说阿里云把我的文件删了，我一点办法也没有。

那么分布式的文件系统可以来解决这几个问题。

• 首先我们的文件可以存在一个分布的一个节点的网络里面，这个网络由IPFS协议来支持，结构有点像BT的网络结构。我在这个网络中存放文件，首先这个过程是加密的，我可以保护我的隐私。

• 第二个我的文件因为是有多个节点来保证我的文件不会丢失，解决了文件的丢失问题。

• 第三个，因为参与网络的人众多，那么它的定价相对于中心的系统可能会更加的合理，成本更加低。

IPFS协议是斯坦福大学的一帮研究人员从15年开始做到现在，两年时间还没有正式上线。前面是介绍那个背景，Filecoin是运行在IPFS之上的，是用来激励节点的。因为我需要别人来存我的文件，那么我需要付钱给他们，Filecoin就是这么一个网络里面的货币。Filecoin也是可以挖矿的，它的挖矿方式是矿工作为节点向网络去提供存储服务，然后获得Filecoin。所谓的存储服务，就是我提供硬盘存储空间，然后我提供带宽，提供这么个服务，然后我获得Filecoin。Filecoin现在的价格大概30美元。

为什么大家都这么喜欢Filecoin，因为算力挖矿是对算力的浪费，很多人认为POS有中心化的倾向。硬盘存储挖矿它既提供了实际的服务存储服务，也能让矿工获得激励，对多方都有好处。

Filecoin和Siacoin的区别是什么？

Siacoin的挖矿方式是算力外框，Filecoin是存储挖矿。他们的挖矿机制是完全不一样的，据我所知Siacoin并没有专门的矿机。他们zui大的区别是什么呢？Filecoin是IPFS协议的团队原生提出来的系统，Siacoin可以理解为一个存储网络。他们的共同点都是点对点的存储，网络就是互相服务的。

我上面介绍了几个大的币种，这个是从di一代虚拟货币比特币，第二代以太坊简单介绍了一下，然后吧什么事ICO以及挖矿机制简单的介绍了一下。说实话整个区块链的世界太大了，要说得话几天几夜也说不完，我只能捡一些大家可能会比较感兴趣，也比较容易入门的东西简单地讲一讲。

Q&A

1. 比特币外还有哪些主要的虚拟货币？他们的交易平台有哪些？

   我们按照市值来排序的话，di一名是比特币，比特币的总市值是1400亿美元左右，这1400亿美元占了整个虚拟币市场的40%左右。第二名按照市值排序是以太坊，它的总市值应该是在800亿美元左右，这800亿美元是比特币市值的一半。换句话说，比特币和以太坊这两家就占掉了整个市场的一大半。目前每天都有虚拟币在冒出来，今天大概是两千多种，这两千多种虚拟币的市值加起来应该是在四千亿美元左右，这个数字每天在变。从第三名到第七名的排序，我看一下资料应该是Ripple，然后就是比特币现金。比特币现金其实就是全世界zui大的蚂蚁矿机的老板主导分出来的一个比特币的。阿第五是Cardano，第六名是莱特币，第七名是NEO

   
   

2. 有哪些主要的交易市场？

   首先虚拟货币的交易在中国是完全禁止的，不管是连续竞价交易，或者是场外的点对点交易都是完全禁止的。主要的一些交易所在日本、韩国和美国。特别提一下，全世界zui大的交易是中国人做的，六个月时间就冲到了世界di一，前两天创始人赵长鹏，还上了虚拟币的福布斯排行榜。

   
   

3. 比特币的价值是受哪些因素影响？

   这个问题比较大，这个问题相当于那股票的价格是受哪些因素影响。原因很多，那么对于虚拟货币来说，zui主要的一个因素是什么？我个人认为是他的社会接受程度。接受这种虚拟货币的人越多，它的价值就越大。比如说我今天做了一个虚拟的一个Token出来叫做A，但是没人接受它，所以说它一文不值。但是一年过去了，有很多人发现我创造出来这个Token还不错，很多人愿意接受它，用他作为支付，那么它就有价值了。接受他的人越多，它就越有价值。如果说把它看成一种货币的话，OK啊。

   
   

4. 因为我一点没概念比特币 所以就想深入简出的了操作模式。比特币的起步费用是多少呢？我们普通人能做吗？

   毫无疑问虚拟币有巨大的风险，它面临着政策风险和市场风险。政策风险就是政府有可能会强力打击，那么市场风险是它的波动异常的大。拿zui近来说，它可能在过去的一个月下跌了90%，也有可能在一个月中上涨好几倍甚至十几倍。

   
   

   如果说我们要去玩得话，一定要做好价值归零的准备。它真得会跌到零，是完全有可能的。第二点，风险低的情况下，虚拟货币它作为一种另类的资产，我觉得值得去玩一玩，比如说就拿着零花钱带着亏了就没了的心态去试一试尝试一下。然后我再次强调，目前大陆地区所有的交易服务均为非法服务，所有的ICO均为非法。注意注意。